TRP-Arbeitsgruppe veröffentlicht ersten AML-Messaging-Standard

Die Travel Rule Protocol Working Group (TRP Working Group), ein weltweites unabhängiges Branchengremium führender Anbieter von virtuellen Anlagen (VASPs), das sich der Erstellung von Standards bei BitQT widmet, die sich an die R.16 Travel Rule-Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) R.16 der Financial Action Task Force (FATF) halten, freut sich, heute die Veröffentlichung der Version 1.0.0 ihrer Standard-Inter-VASP-Messaging-API für den Travel Rule-Datenaustausch (TRP API) bekannt zu geben.

Der kostenlose, benutzerfreundliche Standard für die Kommunikation zwischen VASPs fördert die allgemeine Akzeptanz virtueller Vermögenswerte, indem er die Einhaltung der Protokolle zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), Terrorismusfinanzierung und Kundenkenntnis (KYC) im Einklang mit den Empfehlungen der FATF ermöglicht.

Aufgrund ihrer Einfachheit kann die Implementierung der TRP-API schnell abgeschlossen werden und ermöglicht es VASPs, die API direkt in bestehende Systeme zu integrieren. Eine Reihe von TRP-Arbeitsgruppenmitgliedern haben Implementierungen der TRP-API erstellt, die sofort genutzt werden können, ohne dass für die Nutzung des Protokolls ein Verwaltungsorgan bezahlt oder Lizenzen erworben werden müssen.

Die TRP-Arbeitsgruppe wurde als Reaktion auf die Empfehlungen der 39 Mitglieder der FATF zu den AML-bezogenen Reiseregeln gegründet, die von den Aufsichtsbehörden der Mitgliedsländer und der gesamten Branche breite Unterstützung erhalten haben. Die Arbeitsgruppe wurde von Standard Chartered, ING und BitGo ins Leben gerufen und umfasst derzeit Mitglieder aus mehr als 25 Organisationen, darunter auch OSL (derzeitiger Vorsitzender der Arbeitsgruppe).

Die TRP Version 1.0.0 verwendet zwei einfache RESTful-APIs zur Abfrage des Adressbesitzes und zum Senden der erforderlichen Informationen über virtuelle Vermögenstransfers zwischen VASPs und anderen Finanzinstitutionen.

„Der Anstoß für die TRP-API war der Wunsch der Arbeitsgruppe, einen einfachen Weg zur Einhaltung der Reiseregeln sowie zur Standardisierung und Interoperabilität der Kommunikation für VASPs auf der ganzen Welt zu gewährleisten“, sagte Maxime de Guillebon von SC Ventures, der Abteilung für Innovation, Fintech-Investitionen und Ventures von Standard Chartered. „Unsere API ermöglicht es Organisationen, dies zu tun, während sie reifen, anstatt zu versuchen, eine Reihe von bereits bestehenden komplexen Lösungen in kritischen Zeiträumen zu integrieren.

Darüber hinaus enthält die TRP-API einen Erweiterungsmechanismus, der es den Benutzern ermöglicht, zusätzliche Funktionen hinzuzufügen – was aus regionalen oder unternehmensspezifischen Gründen der Einhaltung von Vorschriften erforderlich sein kann -, ohne das Kernprotokoll komplexer zu machen. Die TRP-API ermöglicht dem ursprünglichen Benutzer die Auswahl des begünstigten VASP, das Nachschlagen im Adressverzeichnis und die Validierung vor dem Versand; und/oder eine Mischform dieser Optionen.

Die API gibt den begünstigten VASPs auch die Möglichkeit, zu verhindern, dass unerwünschte Übertragungen von ursprünglichen VASPs an die Blockkette gesendet werden

Hervé Francois, Leiter der Blockchain-Initiative bei der ING-Bank und CEO von Pyctor, einer Lösung zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte, sagte: „Wir freuen uns auf die Zukunft, da TRP im Finanzsektor skalierbar ist und gleichzeitig die Interoperabilität mit anderen neu entstehenden Travel Rule-Lösungen maximiert. Wir implementieren das TRP-Protokoll in Pyctor und freuen uns darauf, die Einführung des Ökosystems noch weiter voranzutreiben“.

„Wir haben die TRP-API geschaffen, um flexibel und pragmatisch zu sein und es einem breiten Spektrum von Branchenteilnehmern in verschiedenen Gerichtsbarkeiten zu ermöglichen, sie mit minimalem Aufwand zu übernehmen“, sagte Andrew Davidson von der OSL, der den Vorsitz der TRP-Arbeitsgruppe führt. „Aus Gründen der Einhaltung der Vorschriften haben wir sichergestellt, dass die API die Empfehlungen der Reiseregelungen zur schnellen und sicheren Versendung genauer und erforderlicher Empfänger- und Absenderinformationen strikt befolgt.

Ein wichtiger Teil des Weges zur Interoperabilität der TRP-API war die Annahme des Datenstandards IVMS101 der Gemeinsamen Arbeitsgruppe der InterVASP, der in der gesamten Branche große Unterstützung fand. Eine Reihe der wichtigsten Mitglieder, die an der Schaffung des IVMS101-Standards mitgewirkt haben, gehörten ebenfalls der TRP-Arbeitsgruppe an.

Von admin